Отличия биржи от обменника
Биржа криптовалют - это в первую очередь место для полноценных торгов: есть возможность следить за изменениями курса в реальном времени на графике, выставлять заявки на покупку/продажу, торговать с привлечением кредита (с плечом) и пр. Для всего этого предусмотрен соответствующий интерфейс, который с первого взгляда может показаться довольно сложным, но при погружении оказывается удобным и полезным. Также важной особенностью бирж является возможность хранить средства в различных валютах на счете - как правило он на бирже называется кошелек (для протокола скажем, что мы не рекомендуем так поступать - риски взлома аккаунта присутствуют в любом случае).
Криптовалютный обменник - это инструмент, предназначенный исключительно для быстрого обмена одной валюты на другую (фиата на крипту, крипту на фиат или крипту на крипту) и хранить средства на обменнике невозможно. В связи с этим обменники имеют довольно понятный и удобный интерфейс, а сам процесс конвертации обычно занимает меньше времени, чем на бирже. Но за сервис надо платить - комиссии на обменниках несколько выше, чем на биржах.
С комиссиями связана еще одна особенность. Комиссия на бирже складывается из возможных издержек за ввод средств, комиссии за саму операцию обмена активов, и комиссию за вывод средств. В связи с этим суммарная комиссия не всегда очевидна в начале обмена. В то время как при работе с криптообменником, размер комиссии почти всегда будет показан сразу после указания валют и суммы обмена.
Справедливости ради отметим, что некоторые биржи не принимают для ввода фиатные деньги, поэтому чтобы завести туда средства необходимо пропустить их через обменник, указав на выводе обменника адрес кошелька на бирже.
Важное отличие сервисов в спектре их активов. Как правило на биржах представлен довольно большой выбор криптовалют и, соответственно, пар с этими валютами, при этом выбор фиатных валют ограничен. В обменниках наблюдается противоположная картина: ввод и вывод фиата довольно разнообразен, а количество криптовалют меньше, чем на бирже.
Виды криптовалютных бирж
Криптовалютные биржи делят на:
- централизованные (CEX - Centralized Cryptocurrency Exchanges)
- децентрализованные (DEX - Decentralized Cryptocurrency Exchanges)
Централизованная криптовалютная биржа - это интернет сервис, созданный и поддерживаемый какой-то конкретной организацией, то есть имеющий централизованное управление. Фактически у управляющей компании есть доступ ко всей информации, которую вы занесете в личный кабинет. Кстати, активы, которые пользователь вносит и хранит на кошельке криптобиржи, также находятся под контролем организации. Нужно учитывать этот момент и выбирать надежную биржу, которой вы готовы доверить средства, чтобы не получилась как криптосферой века - биржей FTX.
Большинство стран требуют от криптобирж, которые зарегистрированы в их юрисдикциях, исполнения правила KYC («Know your customer»). Это одна из составляющих проверки сервисов для борьбы с отмыванием денег. Для клиентов централизованных криптобирж это выливается в необходимость прохождения процедуры верификации. Она может состоять из нескольких уровней в зависимости от объемов торгов пользователя, сумм ввода и вывода и пр. Но минимальная верификация в подавляющем большинстве случае потребуется. Как правило она заключается в отправке селфи с правами/паспортом, или просто фотографии документа.
Начинающим инвесторам рекомендует пользоваться именно централизованными криптобиржами - они проще в освоении.
Децентрализованные биржи - это площадки, работающие на блокчейне, которые позволяют проводить прямые транзакции между пользователями. На таких площадках нет администрации, контролирующего и проверяющего органа. Следовательно, и доступа к персональным данным клиентов у таких бирж нет, что дает возможность пользователям оставаться анонимными. При этом хранить активы на таких биржах невозможно.
Фактически DEX биржи соблюдают концепцию криптовалюты как децентрализованной вселенной, сохраняя анонимность пользователей. Такие биржи больше подходят продвинутым пользователем, которые уже имеют достаточный опыт в криптоиндустрии.
Как выбрать криптобиржу
При выборе криптовалютной биржи рекомендуем обратить внимание на следующие критерии:
-
Надежность
Для оценки надежности стоит опираться на такие показатели, как:- размер биржи, т.е. объем торгов. Чем больше торговый оборот площадки и чем больше пользователей она собрала, тем она стабильнее. А от финансовой стабильности биржи зависит насколько быстро и беспроблемно она может погасить обязательства по выплате средств клиентам. Как правило, крупные надежные криптобиржи выводят средства на внешние счета клиентов практически моментально.
- возраст биржи, т.е сколько времени работает биржа. Показатель того, что пользователи доверяют свои средства площадке определенный промежуток времени. Как в любом бизнесе, чем раньше биржа основана, тем лучше.
-
Юрисдикция
Формально юрисдикция биржи определяется тем, в какой стране размещены серверы сайта площадки. Однако, несмотря на то, что крипторынки не регулируются правительствами и финансовыми организациями напрямую (хотя подошли уже близко), некоторые централизованные площадки самостоятельно решают, с кем и по каким правилам им вести бизнес.
Например, в 2022 году ряд площадок ограничило в правах пользователей из России: некоторые установили лимит в обороте (Binance), некоторые вовсе ограничили возможность регистрации и ведение деятельности (Currency.com).
Таким образом, этот важный момент стоит учитывать при выборе криптобиржи.
-
Охват рынка активов
Имеется в виду насколько широк выбор активов, которыми можно торговать на площадке. Обратите внимание не только на сам список доступных монет (криптовалют), но и торговых пар с ними - то есть комбинаций для обмена.
-
Поддержка фиата
В некотором смысле перекликающийся с предыдущим пункт. Зачастую важно, чтобы на площадку можно было завести и вывести именно фиатную валюты - то есть деньги с обычного банковского счета. Обратите внимание, какие именно валюты поддерживает сервис для ввода и вывода средств.
Если биржа не поддерживает фиат, но принципиально важно воспользоваться именно ей, то выход есть. Можно прибегнуть к помощи обменников, сконвертировав фиат на подходящую криптовалюту и направив вывод с обменника на кошелек криптобиржи.
-
Доступные инструменты
Криптовалютные площадки имеют в своем арсенале множество удобных функций. Если вы имеете опыт спекуляций на классической валютной/фондовой бирже, то стоит обратить внимание на доступность таких опций как маржинальная торговля, установка стоп-лосс и тейк-профит, следование торговым стратегиям и пр. Обратите внимание на возможность стейкинга - в первом приближении это хранение неиспользуемого депозита на бирже, получая процент.
-
Удобство пользования
Дружественный интерфейс и удобство пользования очень важны, особенно в такой сфере как финансы. Важно разобраться как работает сервис, какие функции предлагает, как легко найти и воспользоваться той или иной опцией. А для этого сам сервис должен быть продуман и грамотно реализован.
-
Размер комиссии
От размера комиссии зависят ваши издержки или заработок при активной торговле. Но как уже говорилось выше, комиссии на криптобирже не всегда прозрачны с самого начала, так как могут складываться из нескольких составляющих - возможные комиссии на ввод, сам обмен и вывод. Кроме того, размер комиссии зачастую зависит от суммы в обороте. В частности, именно поэтому оценить какая биржа выгоднее для того или иного пользователя сложно, ведь мы не знаем какими суммами вы собираетесь оперировать. Но советуем уделить анализу размера комиссии определенное время.
-
Лимиты на ввод и вывод
Биржи устанавливают определенные лимиты на ввод и вывод средств - стоит уточнить их заранее. Как правило на площадках есть несколько уровней лимита, и для его увеличения необходим пройти дополнительную верификацию.
-
Поддержка
Компетентность и дружелюбность поддержки подкупают в любом сервисе, но в финансах этот аспект особенно важен. При возникновении, например, недопонимания процесса осуществления операции или технического сбоя, обращаться следует в первую очередь в поддержку. Соответственно важно, чтобы она оказала своевременную и грамотную помощь.
Отзывы о криптобиржах
Для самостоятельного анализа всех параметров ряда криптобирж понадобится довольно много времени, и возможно, средств. Конечно в этом случае вы получите свою субъективную оценку, поработав и изучив каждый сервис. Но современный мир открывает возможности для эффективного сбора и оценки чужого опыта. Поэтому не стоит пренебрегать мнениями пользователей.
И именно п этой же причине, рекомендуем воспользоваться и нашим сервисом - независимым рейтингом криптобирж. Мы уже потратили время на изучение площадок по различным критериям и предлагаем воспользоваться нашим опытом.
Будем благодарны за регистрацию по нашим реферальным ссылка: для вас это будет равнозначно обычной регистрации (а в некоторых случаях принесет бонус), но при этом сделает наш труд немного более полезным.
Рейтинг криптобирж
Выше представлен рейтинг КБ, сформированный группой специалистов / энтузиастов криптовалютной индустрии, постоянно имеющих дело с криптоактивами. Каждая биржа оценивалась по целому ряду параметров, таких как надежность, удобство пользования, количество валютных пар, удобство ввода и вывода средств, доступность и пр. На основании этих данных бирже присваивается общий рейтинг по сто бальной шкале.